【時事短評】兆豐金洗錢疑雲？！

月旦知识库

【背景】

　　近日因兆豐金控紐約分行，欠缺對於資金匯兌流動之控管以及疑似洗錢活動未為申報等情形，經過美國紐約州金融服務署(DFS)業務檢查確認後，對其以未建置一有效與遵守洗錢防制與美國財政部境外資產控制辦公室(OFAC)所要求之計畫、殆於在紐約分行建置與提供真實與正確帳冊、戶頭資料與紀錄，以及在被發現有詐欺、不實、登錄不實與故意未為真實登錄及其他不法行為後，殆於向主管機關迅即提供報告等違反紐約州銀行法令，開罰1.8億美元，震驚金融界與政治圈。

【焦點檢視】

　　本案雖是在美國發生的金融法規事件，惟因現時資金之流動高度國際化，其可能牽涉到境內不法資金流動，而違反洗錢防制法第6條以降對於銀行資金流動內控內稽的管制規定，以及違反的刑事不法制裁；另外，依洗錢防制法第6條授權主管機關制定的「銀行辦理財富管理業務應注意事項」中，亦要求銀行建構境內外資金流動之內控內稽制度，以及對於可疑資金交易應向法務部調查局通報之義務遵守。另外，本件是否涉及洗錢防制法第2至第4條所列之不法利益，亦涉及法律解釋以及有待後續資金來源之調查。

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